AKPOLI Espero
Ingénieur Informatique & Entrepreneur
Articles publiés (95)
Traitement par lots avec l'API BCE/KBO : guide pratique
Comment traiter des milliers d'entreprises efficacement ? Guide complet sur le batch processing avec l'API BCE/KBO : import, validation et enrichissement en masse.
Personnes politiquement exposées (PEP) en Belgique : définition, vérification et mesures renforcées
Tout sur les Personnes Politiquement Exposées (PEP) en Belgique : définition légale, catégories (PEP directs, proches, associés), obligations de vérification, mesures renforcées, sources de listes officielles et processus de screening.
Sanctions AML en Belgique : barème, jurisprudence et impacts pour les assujettis
Décryptage des sanctions encourues pour non-conformité AML en Belgique : barème administratif jusqu'à 5 M €, sanctions pénales jusqu'à 5 ans, publication nominative et effet cumulatif avec les sanctions antérieures. Avec exemples de jurisprudence et leçons à tirer.
Entreprendre au-delà des frontières : la Belgique comme hub européen
La Belgique est idéalement située pour le commerce transfrontalier. Découvrez les avantages, les obligations TVA intracommunautaire et les démarches pour opérer dans l'UE.
Automatiser son processus KYC en Belgique : architecture, étapes et patterns d'intégration
Automatiser le KYC fait passer le traitement d'un dossier de 2-4 heures à 15-30 minutes. Architecture cible, 7 étapes à automatiser, briques techniques requises (BCE, UBO, screening, signature, archivage), patterns d'intégration et points de contrôle humain à conserver.
Cas pratiques de due diligence pour centres de domiciliation : 5 scénarios concrets
Cinq cas pratiques tirés du quotidien d'un centre de domiciliation belge : société récemment constituée par UBO non-résident, changements répétés de dirigeants, courrier officiel non retiré, demande de domiciliation pour société en cessation, UBO mismatch avec le registre. Pour chacun : analyse, décision, documentation.
Transformation numérique des PME belges : état des lieux et opportunités
Où en sont les PME belges dans leur transformation numérique ? Analyse des tendances, défis et opportunités pour les petites et moyennes entreprises.
6ème directive européenne anti-blanchiment (6AMLD) : ce que ça change concrètement pour les assujettis belges
La 6ème directive anti-blanchiment (UE 2018/1673) élargit les infractions sous-jacentes, renforce la responsabilité des personnes morales et harmonise les sanctions minimales. Décryptage des 22 infractions, des nouvelles obligations pour les assujettis belges et des impacts pratiques sur le KYC.
Checklist conformité AML 2026 pour centres de domiciliation
Checklist exhaustive 2026 pour auto-évaluer la conformité AML de votre centre de domiciliation : 60 points de contrôle sur la gouvernance, le KYC, l'UBO, le monitoring, la déclaration CTIF, la conservation et la formation. Avec scoring, documents requis et pièges fréquents observés en inspection SPF Économie.
E-commerce en Belgique : obligations légales pour les vendeurs en ligne
Quelles sont les obligations légales d'un e-commerçant en Belgique ? Inscription BCE, TVA, droit de rétractation, mentions légales et protection des consommateurs.
Dossier KYC en Belgique : contenu obligatoire, format et conservation
Que doit contenir un dossier KYC complet en Belgique pour passer une inspection SPF Économie ? Liste exhaustive des pièces obligatoires par type de client, format admis, durée de conservation, archivage électronique horodaté et erreurs fréquentes à éviter.
Surveillance des transactions et détection des opérations suspectes : méthodologie pour les assujettis belges
L'article 35 de la loi du 18 septembre 2017 impose une surveillance continue. Méthodologie complète pour détecter les opérations suspectes : red flags par typologie, seuils d'alerte, scénarios à modéliser, escalade interne et lien avec la déclaration CTIF.